Можно оказаться в зоне внимания силовиков: почему не стоит переводить деньги с карты на карту
Когда переводы с карты на карту могут стать источников проблем объяснил юрист Александр Хаминский.
Привычные переводы с карты на карту, которые ежедневно совершают миллионы людей, не всегда так безобидны, как кажется. В определённых ситуациях такая операция способна вызвать вопросы не только у отправителя, но и у получателя средств. О неочевидных рисках рассказал юрист Александр Хаминский.
По его словам, особую бдительность стоит проявлять при переводах незнакомым людям — например, при оплате товаров или услуг через частные объявления, маркетплейсы, соцсети или мессенджеры. Формально такой платёж выглядит как обычное перечисление между физлицами, однако его трактовка может зависеть от того, кому именно ушли деньги и с какой целью. Если получатель окажется замешан в экстремистской или террористической деятельности, перевод может привлечь внимание правоохранителей.
Юрист подчеркнул, что добросовестному плательщику важно иметь возможность подтвердить реальный характер сделки. Поэтому при переводах малознакомым лицам необходимо сохранять любые доказательства: чеки, электронные квитанции, переписку, скриншоты объявлений, условия заказа и данные о товаре. Эти материалы помогут объяснить происхождение платежа и доказать его законность.
Отдельная зона риска, по словам Хаминского, — неофициальные зарплаты. Когда работодатель перечисляет деньги на личные карты сотрудников, это может быть расценено налоговой как попытка занизить выплаты и уклониться от взносов. В итоге компании или ИП грозят доначисление налогов и штрафы.
Кроме того, внимание налоговиков могут привлечь регулярные поступления на личные счета граждан. Если переводы носят системный характер и напоминают оплату товаров или услуг, у проверяющих возникнет вопрос: не ведёт ли человек предпринимательскую деятельность без регистрации. В этом случае получателю придётся объяснять источник и характер доходов.
Ранее Хаминский уже предупреждал, что новые подходы Центробанка к контролю переводов могут затронуть не только мошенников, но и обычных клиентов. Банки, исполняя требования регулятора, теперь обязаны реагировать жёстче: под блокировку может попасть не только подозрительная операция, но и весь счёт.
Уважаемые читатели "Царьграда"!
Присоединяйтесь к нам в соцсетях "ВКонтакте" и "Одноклассники", также подписывайтесь на наш телеграм-канал.
Если вам есть чем поделиться с редакцией "Царьград. Беларусь", присылайте свои наблюдения, вопросы, новости на электронную почту belorussia@Tsargrad.TV.